出口企業如何應對買家破產風險？

 
　　歐債危機對于出口貿易影響幾何？中國出口信用保險公司（以下簡稱“中國信保”）一季度的統計數據表明，繼希臘面臨退出“歐元區”的風險之后，西班牙、塞浦路斯銀行業也遭遇資金短缺危機，盡管西班牙已經獲得歐盟1000億歐元的貸款援助，然而持續蔓延的歐債危機還是為金融市場和實體市場帶來了不少影響。隨著歐債危機的深入，國外買家破產狂潮也開始顯現，直接影響了國內出口企業。

　　歐債危機蔓延

　　西班牙、塞浦路斯銀行業深陷泥淖

　　6月9日，歐元財長會議同意向西班牙提供1000億歐元的貸款援助，但是并沒有要求西班牙實施嚴格的緊縮計劃，這使得投資者擔心西班牙的負債將進一步惡化。

　　近期，受國內房地產市場泡沫破裂等因素影響，西班牙銀行業的困境開始日益顯現，發生了擠兌風潮，歐洲央行已經拒絕了該國第三大銀行Bankia的融資請求，西班牙政府可能被迫通過發新債來籌集銀行援助資金，這對已經債臺高筑的政府來說可謂雪上加霜。在西班牙主權信用評級被下調后，各大評級機構紛紛下調了該國銀行業相關評級。

　　而在西班牙成為第四個尋求歐元區救助的國家之后，向來低調的塞浦路斯銀行業也面臨資金短缺的困境。6月11日，塞浦路斯財政部對外表示，該國急需歐洲紓困基金的援助，以增強國內銀行流動性，這可能令其成為繼希臘、愛爾蘭、葡萄牙及西班牙之后，第五個申請紓困金援的歐元區國家。

　　盡管塞浦路斯經濟規模總量在整個區域中倒數第三且人口僅有80萬，但歐債危機引發的連鎖效應不容小覷，不久之后這種“瘟疫”可能全面侵入西班牙和意大利等核心國家。

　　而作為歐債危機源頭的希臘，近況也堪憂。受希臘組織聯合政府失敗影響，其退出歐元區的風險也在不斷攀升，希臘人擔心該國脫離歐元區后采用的新貨幣會沒人要，紛紛到銀行去提領存款，銀行開始出現擠兌現象。隨著希臘“退會”風險愈來愈高，持有4220億歐元希臘國債的海外債權人也面臨極大的風險。

　　規模企業破產潮來臨

　　歐債危機的蔓延也拖累了全球實體經濟市場。受DaisyLowe等眾多超模青睞的英國大型服裝品牌Peacocks成立于上世紀初，曾有員工近萬人，在英國擁有數百家門店，注冊資本達8億美元。然而，2012年1月19日，這家有著近百年歷史的知名企業宣布破產。而在此之前數天，成立于1926年的美國體育用品買家SPORTCRAFT，LTD.也向國內一些擁有合作關系的出口企業發出了申請破產保護的郵件。更早一點，去年11月，成立于1920年的德國家居、潔具、五金產品采購商，歐洲DIY市場的專業批發商和經銷商WILHELMKIRCHHOFFGMBH也宣告了破產。三家有著近百年歷史的企業遭遇破產后，包括浙江出口企業在內的32家投保企業向中國信保報案，累積報損金額超過600萬美元。

　　這些企業的破產當然不是個例。中國信保統計數據表明，去年開始，由于買家破產報損的案件數量在持續上升。2010年全年，中國信保接到的買家破產案件為107起，而2012年一季度的報損數據已經達到了89起。破產案件平均報損金額從2010年的18.69萬美元上升到了2012年的25.84萬美元。其中，經營歷史超過20年或注冊資本在100萬美元以上的破產案件買家數量占比從2010年的19%上升到2012年的32%。

　　遭遇買家破產風險

　　出口企業出手要快

　　諸如英國大型服裝零售商Peacocks和美國體育用品買家的案例并非個別現象，面對嚴峻的經濟形勢，“破產”已成為國外企業常用手段。對于破產企業而言，通過“破產保護”程序關閉企業、采用無債務承擔“Pre-Pack”方式出售資產等形式可以實現自我保護。而從另一方面來說，國內出口企業卻會因為破產，遭遇更大的貨款損失風險。

　　以美國為例，《美國聯邦破產法》第七章“破產清算”中特別明示：破產程序分為自愿清算(由債務人申請)和強制清算(由債權人申請)；《美國聯邦破產法》中第十一章“破產重組”也提到了另外一種清算途徑，即不對債務人財產立即清算，而是由債務人和債權人協商出一個合理的并經法院確認的重組計劃。

　　據不完全統計，美國99.5%以上的破產案件是由債務人提出的自愿清算；在海外買家走入強制破產清算程序時，作為無擔保債權人的出口企業幾乎無法拿回債權；美國僅有13%的破產企業最終能夠通過重組成功走出破產保護。可見，此條款在美國的普遍運用導致中國出口企業損失無法預計。

　　據了解，由于不熟悉破產人所在國家的法律環境和操作程序，出口企業往往難以參與債務人破產資產的重組和清算過程，遭受損失的風險更大。中國信保義烏營銷服務部相關負責人閉世偉表示，對于登記債權，很多企業不知道需要提供什么材料，如何委托律師，因為登記債權的時間有限，企業一定要動作快。同時也建議出口企業要在貿易往來中注意三個環節的要點：一是在合同簽訂環節視情況簽訂保障條款；二是在出運交付環節注意了解進口國的海關規定；三是在知悉買家破產信息或收到破產管理人寄送的材料時務必引起重視，注意與買家的溝通與交流保持暢通。
 
 
來源：義烏商報　作者：呂晶晶

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