義烏：最好的防騙手法—— 收取30%定金

     “洋騙子”增多最直接的原因，是賒賬經營愈演愈烈，買賣雙方信息嚴重不對稱，采購主體不規范，準入門檻過低，案件發生后司法機關調查取證、案件定性、追贓、處置困難，損失很難挽回。

　　最重要的就是賒銷模式，即客戶支付少量定金甚至無定金，讓義烏商戶先將貨送到客戶的倉庫，半個月到1個月之后再付款。

　　“很多洋騙子是聽說了義烏的賒銷模式，才專門來行騙的，就是看到了這個時間差。”龔衛東說，在他接觸到的案件中，很多“洋騙子”都是在本國身無分文，專門來義烏“淘金”的，而一夜暴富的“成功案例”又吸引了更多的洋騙子。

　　浙江澤大律師事務所律師胡鳳林告訴《瞭望東方周刊》，以前的案件中，洋騙子大多是“專業”的，即來義烏就是為了行騙，撈一票就走。最近幾年，“金融危機沖擊下，有些在義烏經營多年的公司也難以為繼，就在最后撤離的時候狠騙一把，更難防備。”

　　“2005年之前，我們就呼吁義烏經營戶堅持‘30%原則’——商戶至少要向外貿公司收取貨物總價30%的定金。”龔衛東說。

　　這就是“洋騙子”的7寸，因為“洋騙子”在騙到貨物之后，只有兩種處理方式，要么當作倉庫尾貨就地低價銷售，要么運回本國，但如果支付了30%的定金，“洋騙子”就獲利有限了。

　　防不勝防、疲于應付

　　看起來，30%原則百利而無一害，但就是無法通行。

　　“義烏市場里，充斥著勞動力密集型產品。產品相似度極高，基本沒有特色。”胡鳳林說，這樣的市場環境導致義烏小商品經營戶間長期處于低級競爭中，要么降價，要么就給予客商更長的賬期。

　　義烏的小商品經營早已是薄利，價格競爭的空間有限。龔衛東說，自2008年金融危機以來，為了爭搶生意，義烏經營戶就在賬期上競爭，“賒賬的金額越來越大，賬期越來越久，隔壁給你1個月賬期是嗎？我給你2個月。”

　　金融危機之后，在義烏的外貿公司逃匿事件不斷增多，經偵大隊作為打擊合同詐騙犯罪的主力軍，“防不勝防、疲于應付。”

　　義烏公安局經偵大隊大隊長朱金弟對《瞭望東方周刊》說：很長一段時間，我們大量的精力都被用來安撫被騙商戶了。

　　經常就有十幾個，甚至幾十個商戶來報案，鬧哄哄地站在門口。但大部分情況下，騙子早已離境了，經偵部門此時立案、受理，已經太遲了。

　　不少在義烏詐騙后卷貨、卷款外逃的外商，涉及的涉外機構并未到省工商局登記，警方很難收集到證據，無法對案件明確定性。而外商在交易中虛構事實、隱瞞真相等行為的相關證據很難查找，特別是貨物資金的去向很難查清，一旦外商逃到境外，偵破難度更大。

　　最好的防騙手法—— 收取30%定金始終無法施行，朱金弟只得退而求其次，建立一個能讓經營戶摸清對方底細的系統。

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